Diferenciais
O que nos distingue de outras formas de orientação financeira
Não somos um banco, não somos uma plataforma e não somos uma turma online. Somos um lugar físico, com pessoas reais e tempo para ouvir.
Voltar ao inícioVisão geral
Seis razões que nossos clientes citam com frequência
Especialização genuína em 40+
Não atendemos qualquer perfil. Nossos programas foram desenhados especificamente para as questões que surgem nessa fase da vida: previdência, herança, transição de carreira, aposentadoria próxima.
Documentação de cada encontro
Cada sessão gera uma nota escrita com o que foi discutido e os próximos passos. Você sai com algo na mão — não apenas com lembranças de uma conversa.
Sem comissão oculta
Não vendemos produtos financeiros. Nossa única remuneração é o honorário do programa, que você conhece antes de assinar qualquer coisa.
Ritmo adequado à vida adulta
Os encontros são espaçados para que você assimile o que discutimos antes de voltar. Nada é forçado. O tempo entre sessões é tão importante quanto o tempo dentro delas.
Atendimento individual de verdade
Sem turmas, sem plataformas com módulos pré-gravados. Você fala com a mesma pessoa do início ao fim. O programa é moldado à sua situação.
Presença local em João Pessoa
Estamos fisicamente presentes em Tambaú. Você pode nos encontrar, conversar presencialmente e ter um endereço concreto para o seu dinheiro ser discutido.
Expertise
Quinze anos de prática, não de apostilas
Nossa equipe acumulou experiência concreta em planejamento financeiro pessoal antes de abrir a Morada Plena. Isso significa que as situações que você traz — herança não resolvida, dívida antiga, benefício previdenciário mal compreendido — não são novidades para nós.
- Experiência com INSS, RGPS e RPPS
- Conhecimento de regimes de previdência complementar
- Familiaridade com sucessão e planejamento patrimonial básico
- Atendimento a servidores públicos estaduais e federais
Abordagem
Baixa tecnologia, alta clareza
Não usamos aplicativos proprietários, dashboards em tempo real nem notificações automáticas. Trabalhamos com papel, planilhas simples e conversas. Essa escolha é deliberada: acreditamos que a clareza vem do entendimento, não da quantidade de dados na tela.
- Sem obrigação de instalar aplicativos
- Documentos enviados por e-mail ou impressos
- Comunicação por canais que você já usa
- Processo que você entende de ponta a ponta
Atendimento
Respondemos com cuidado, não com scripts
Cada contato — por telefone, e-mail ou pessoalmente — é tratado pela equipe, não por um sistema automático. Respondemos dentro de um dia útil. Quando não sabemos a resposta, dizemos isso e buscamos antes de responder.
- Retorno em até 1 dia útil
- Sem atendentes terceirizados
- A mesma pessoa do começo ao fim
- Conversa inicial sem custo e sem compromisso
Valor
Preço justo, escopo definido antes do início
Você sabe exatamente o que vai receber e quanto vai pagar antes de qualquer compromisso. Nossos programas têm início, meio e fim definidos. Não existe cobrança por extensão não prevista. O que prometemos, entregamos.
- Três programas com preços claros
- Parcelamento possível sob consulta
- Nenhuma cobrança surpresa ao longo do processo
- Sem assinatura mensal recorrente
Resultados
O que você leva ao terminar um programa
Cada programa termina com algo concreto nas mãos: uma reserva em formação com meta e local definidos, um memorando sobre sua renda futura, ou um documento encadernado com o panorama completo da sua vida financeira. Não apenas recomendações — registros.
- Documento ou memorando impresso entregue
- Notas escritas de cada encontro
- Plano de ação com próximos passos claros
- Autonomia maior ao fim do processo
Comparação
Como nos posicionamos no mercado
Sem nomear concorrentes, esta tabela mostra as diferenças entre as principais formas de orientação financeira disponíveis hoje no Brasil.
| Aspecto | Provedores típicos | Nossa abordagem |
|---|---|---|
| Remuneração | Comissão de produtos vendidos | Honorário fixo, declarado antes |
| Documentação | Raramente fornecida por escrito | Nota escrita após cada encontro |
| Foco de público | Qualquer perfil etário | Exclusivo para 40+ anos |
| Formato | Cursos em grupo ou plataformas | Individual, presencial em JP |
| Venda de produtos | Frequente e incentivada | Nenhuma — não vendemos produtos |
| Ritmo | Definido pela plataforma | Adaptado à vida do cliente |
| Sigilo | Dados podem alimentar marketing | Contrato de sigilo obrigatório |
Proposta singular
O que não encontrará em mais lugar nenhum
Nota de progresso mensal
No programa de reserva de emergência, enviamos uma nota mensal simples registrando o que foi avançado. Não é cobrança — é acompanhamento respeitoso.
Documento encadernado ao final
Na Revisão Completa, você recebe um documento físico, encadernado, com toda a análise do seu patrimônio. Algo para guardar e consultar anos depois.
Cônjuge pode participar
No Mapeamento de Renda, a presença do cônjuge ou parceiro(a) é bem-vinda — sem custo adicional. A decisão é de casal e merece ser construída a dois.
Conversa inicial sem compromisso
Antes de qualquer contrato, fazemos uma conversa inicial para entender a situação e verificar se somos a escolha certa para você. Sem custo, sem pressão.
Reconhecimentos
Marcos e reconhecimentos
12+
Anos de experiência em planejamento financeiro pessoal
280+
Clientes atendidos desde 2013
4.8
Avaliação média dos programas encerrados
CEA
Certificação ANBIMA de especialista em investimentos
Veja por si mesmo
A conversa inicial não custa nada e não compromete a nada. Estamos aqui quando você estiver pronto.
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