Depoimentos
O que dizem as pessoas que passaram pelos nossos programas
Depoimentos de quem nos procurou em momentos distintos da vida financeira e concluiu um programa conosco.
Voltar ao início280+
Clientes atendidos
4.8
Avaliação média
93%
Concluem o programa
12+
Anos de experiência
O que dizem nossos clientes
Relatos de quem passou pelos programas
Maria Beatriz Lacerda
Professora aposentada — João Pessoa, PB
Fiz a Revisão Completa depois que meu marido faleceu. Eu não sabia exatamente o que tínhamos, onde estava cada coisa, quais seguros existiam. O documento que recebi no final foi como um mapa — algo que eu pude guardar e consultar várias vezes nos meses seguintes.
Programa: Revisão Financeira Completa · Março/2025
Rodrigo Sousa Filgueira
Servidor federal — João Pessoa, PB
Tinha 53 anos e nunca tinha entendido direito o que ia receber do FUNPRESP. O Mapeamento de Renda deixou tudo muito mais claro. Saí sabendo exatamente o que esperar nos primeiros anos de aposentadoria — e o que fazer para reduzir uma lacuna que a gente identificou juntos.
Programa: Mapeamento de Renda · Fevereiro/2025
Luciana Cavalcanti
Fisioterapeuta autônoma — Cabedelo, PB
Minha renda varia muito de mês para mês. Achei que seria difícil montar uma reserva de emergência com isso. O programa me ajudou a pensar diferente sobre o tamanho certo da reserva para quem trabalha por conta própria. Não é o mesmo raciocínio de quem tem salário fixo.
Programa: Acompanhante de Reserva · Janeiro/2025
Paulo e Andréa Menezes
Casal — João Pessoa, PB
Fizemos juntos o Mapeamento de Renda. Foi a primeira vez que eu e minha esposa sentamos para olhar o futuro financeiro de um jeito estruturado. Fazia anos que a gente adiava essa conversa. A presença do consultor ajudou a tornar a discussão produtiva, sem os desvios que a gente costuma ter quando tenta fazer isso sozinho.
Programa: Mapeamento de Renda · Dezembro/2024
Teresa Oliveira
Comerciante — Santa Rita, PB
Eu já tinha tentado outros cursos online e não conseguia aplicar nada porque minha situação era bem diferente dos exemplos usados. Aqui foi diferente — cada sessão era sobre a minha realidade, não sobre um caso hipotético. Isso fez toda a diferença para eu conseguir de fato guardar os R$ 700 por mês que nos comprometemos no início.
Programa: Acompanhante de Reserva · Novembro/2024
José Fernando Alves Neto
Médico — João Pessoa, PB
Completei 60 anos e decidi finalmente fazer uma revisão completa do que tenho. Eram muitos imóveis, algumas previdências privadas abertas em datas diferentes, seguros que não sabia se ainda faziam sentido. O documento final ficou denso, mas muito bem organizado. Já o consultei três vezes depois do encerramento.
Programa: Revisão Financeira Completa · Março/2025
Casos detalhados
Histórias com início, meio e resultado
Descobrindo uma lacuna de R$ 1.400/mês antes que fosse tarde
A situação
Servidor estadual, 56 anos, com data provável de aposentadoria definida. Achava que o benefício do RPPS somado a um pequeno aluguel cobriria bem os gastos — mas nunca havia feito o cálculo com cuidado.
O que fizemos
No Mapeamento de Renda, identificamos que a projeção real do benefício era 22% menor do que ele estimava. Discutimos três caminhos: ajustar os gastos atuais, agregar uma renda complementar ou postergar a aposentadoria em 18 meses.
O resultado
Com o memorando em mãos, ele optou por postergar. Dois meses depois nos mandou uma mensagem: "valeu demais ter feito isso agora e não descoberto depois."
"Nunca pensei que um cálculo tão simples pudesse mudar tanto minha perspectiva."
De seis meses sem reserva a uma base sólida para emergências
A situação
Pedagoga, 44 anos, emprego estável mas sem qualquer reserva após uma reforma no apartamento que consumiu todas as economias. Sentia ansiedade financeira mas não sabia por onde recomeçar.
O que fizemos
No Acompanhante de Reserva, definimos a meta em R$ 14.000 (4 meses de gastos fixos), escolhemos uma conta remunerada de fácil resgate e criamos uma regra simples de aporte logo após o pagamento do salário.
O resultado
Ao término dos seis meses, ela tinha R$ 11.200 guardados — 80% da meta. O hábito foi incorporado e ela relatou uma redução visível na ansiedade relacionada a dinheiro.
"Parecia impossível voltar a ter dinheiro guardado. Mas com acompanhamento ficou bem mais fácil do que eu esperava."
Credenciais
Por que as pessoas confiam no nosso trabalho
- CEA — Certificação ANBIMA de Especialista em Investimentos
- Membro da Associação Brasileira de Planejadores Financeiros
- Mais de 280 programas concluídos desde 2013
- Contrato de sigilo assinado antes de cada programa
- Sem produto financeiro vinculado a nenhuma recomendação
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